صرافیهای کوینکس (CoinEx) و البانک (LBank) هر دو جزو پلتفرمهای مطرح برای معامله رمزارزها هستند که کاربران ایرانی نیز به آنها دسترسی دارند. اهمیت مقایسه این دو صرافی در این است که برخلاف بسیاری از صرافیهای بینالمللی، کوینکس و البانک از کاربران ایرانی پشتیبانی میکنند و امکان معامله بدون احراز هویت (KYC) را فراهم ساختهاند. به همین دلیل، این دو صرافی به گزینههای محبوبی برای ایرانیانی تبدیل شدهاند که به دنبال یک صرافی ارز دیجیتال خارجی مطمئن و کارآمد هستند. در این مقاله به شکل جامع و به زبانی ساده به معرفی و مقایسه کوینکس و البانک میپردازیم؛ از تاریخچه و امکانات گرفته تا کارمزدها، تعداد رمزارزهای قابل معامله، رابط کاربری در بخشهای معاملات آنی (اسپات) و فیوچرز، و نهایتاً نقاط قوت و ضعف هر کدام را بررسی میکنیم تا مشخص شود کدام صرافی بهتر است و برای نیازهای کاربران مبتدی تا حرفهای ایرانی انتخاب مناسبتری خواهد بود.
معرفی اجمالی کوینکس و البانک
کوینکس (CoinEx) یک صرافی متمرکز ارز دیجیتال است که در سال ۲۰۱۷ توسط تیم ViaBTC در هنگکنگ راهاندازی شد. بنیانگذار این صرافی آقای هایپو یانگ (Haipo Yang) است که از فعالان باسابقه در حوزه بیتکوین و رمزارزها محسوب میشود. کوینکس به سرعت رشد کرد و اکنون به یک پلتفرم جهانی تبدیل شده است که بیش از ۱۰ میلیون کاربر در بیش از ۲۰۰ کشور از خدمات آن استفاده میکنند. این صرافی به شفافیت معروف است و یکی از اولین صرافیهایی بود که سیستم «اثبات ذخایر» (Proof of Reserves) را برای اطمینان از پشتوانه ۱۰۰٪ دارایی کاربران اجرا کرد. کوینکس همچنین توکن بومی خود به نام CET (CoinEx Token) را دارد که در اکوسیستم آن نقش ایفا میکند و مزایایی مانند تخفیف در کارمزدها برای هولدرهای این توکن فراهم میسازد. دفتر ثبتشدهٔ قانونی کوینکس در کشور ساموآ قرار دارد، اما عمدهٔ فعالیت آن به صورت بینالمللی و آنلاین است.
البانک (LBank) یک صرافی متمرکز ارز دیجیتال است که در سال ۲۰۱۵ تأسیس شده و منشأ آن کشور چین (هنگکنگ) است. البانک نیز در سالهای اخیر رشد قابل توجهی داشته و طبق اعلام خود صرافی، بیش از ۱۲ میلیون کاربر از ۲۱۰ کشور جهان در آن فعالیت میکنند. البانک توسط شرکت LBK Blockchain Co. در جزایر ویرجین بریتانیا (BVI) ثبت و اداره میشود و دفاتری در کشورهای مختلف از جمله لیتوانی، کانادا و سنگاپور دارد. این صرافی تمرکز ویژهای بر بازار آسیا داشته و یکی از بازیگران شناختهشده در بازار رمزارزهای چین و شرق آسیا بوده است. البانک به دلیل ارائه خدمات گسترده و کارمزدهای رقابتی به شهرت رسیده و حتی در رتبهبندی حجمی وبسایتهای مرجعی مانند کوینمارکتکپ در جمع ۲۰ صرافی برتر دنیا قرار گرفته است. این پلتفرم نیز مانند کوینکس، کاربران ایرانی را تحریم نکرده و امکان فعالیت بدون احراز هویت را برای ایرانیان فراهم کرده است. هر دو صرافی از چندین زبان بینالمللی از جمله فارسی پشتیبانی میکنند.
امکانات و خدمات (اسپات، فیوچرز و سایر ابزارها)
هر دو صرافی طیف متنوعی از امکانات معاملاتی و خدمات مالی مرتبط با رمزارزها را در اختیار کاربران قرار میدهند:
- معاملات اسپات (Spot Trading): هم کوینکس و هم البانک ابتدا به عنوان بسترهای معاملات اسپات کار خود را آغاز کردند و امکان خرید و فروش آنی انواع رمزارزها در بازارهای مختلف را فراهم میکنند. کاربران میتوانند ارزهای دیجیتال را در بازارهای پایهای مانند بیتکوین، اتریوم یا تتر مبادله کنند. البانک در زمان نگارش این مقاله از بیش از ۱۰۰۰ جفتارز معاملاتی در بازار اسپات پشتیبانی میکند و کوینکس نیز حدود ۱۹۰۰ بازار معاملاتی فعال دارد. این تنوع بالا به کاربران اجازه میدهد به طیف وسیعی از کوینها و توکنها دسترسی داشته باشند که در بخش بعدی بیشتر بررسی میکنیم.
- معاملات مارجین و اهرمدار: صرافی کوینکس امکان معاملات مارجین تا ۱۰ برابر اهرم را فراهم کرده است. همچنین این پلتفرم از قراردادهای فیوچرز با اهرمهای متغیر بین ۳X تا ۱۰۰X پشتیبانی میکند. به عبارت دیگر، کاربران حرفهای میتوانند در بازار فیوچرز کوینکس بسته به نیاز خود، اهرمی تا صد برابر برای معاملات انتخاب کنند. صرافی البانک نیز در ابتدا بیشتر به معاملات اسپات میپرداخت، اما اکنون امکان معاملات فیوچرز را مهیا کرده است. طبق اعلام البانک، این صرافی از قراردادهای perpetual (دائم) مانند BTC/USDT، ETH/USDT و غیره پشتیبانی میکند و تا ۱۲۵ برابر اهرم برای معاملات فیوچرز ارائه میدهد. هر دو صرافی حالتهای مارجین Cross و Isolated را برای مدیریت بهتر ریسک در معاملات اهرمدار در اختیار کاربران قرار دادهاند. لازم به ذکر است که استفاده از اهرمهای بالا صرفاً برای تریدرهای بسیار حرفهای توصیه میشود، زیرا ریسک ضرر را نیز به همان نسبت افزایش میدهد.
- خرید و فروش با ارزهای فیات: یکی از تفاوتهای این دو صرافی در روشهای پشتیبانی از فیات (ارزهای رایج کشورها) است. البانک امکان خرید و فروش مستقیم رمزارز با ارزهای فیات گوناگون را از طریق سرویس OTC و همتابههمتا (P2P) فراهم کرده و مدعی است از ۱۳۱ ارز فیات مختلف با بیش از ۵۵ روش پرداخت پشتیبانی میکند. برای مثال کاربران میتوانند از طریق کارت بانکی، علیپی یا ویچتپی مبلغ را پرداخت کرده و تتر یا بیتکوین دریافت کنند. کوینکس نیز قابلیت خرید رمزارز با کارت اعتباری/بانکی را از طریق همکاری با پردازشگرهای پرداخت فراهم نموده و از حدود ۶۰ ارز فیات رایج (از جمله دلار آمریکا، یورو، ین ژاپن، وون کره و …) در بخش خرید کریپتو پشتیبانی میکند. البته هر دو صرافی معاملات مستقیم فیات-کریپتو در بازار اسپات ندارند (یعنی بازار جفت مثلاً BTC/USD به شکل مستقیم وجود ندارد و معمولاً از استیبلکوینها استفاده میشود) و تنها از طریق واسطها یا بازار OTC این تبدیل انجام میشود. با این حال تنوع روشهای واریز و پرداخت فیات در البانک بیشتر است، که میتواند برای کاربرانی که میخواهند مستقیماً با ارز رایج خود (مانند دلار یا یورو) وارد بازار شوند یک نکته مثبت باشد.
- خدمات مالی و ابزارهای جانبی: هر دو صرافی علاوه بر امکان معامله، سرویسهای دیگری نیز ارائه میدهند. در کوینکس شما به امکاناتی نظیر استیکینگ (سپردهگذاری و کسب سود از رمزارزها)، وامدهی و وامگیری کریپتو، سرویس AMM (بازارسازی خودکار برای برخی بازارها)، معاملات شبکهای (Grid Trading) و حتی یک بخش آموزشی به نام آکادمی دسترسی دارید. کوینکس همچنین ویژگیهای ابتکاری مثل پیشمعامله توکنها (Pre-token Trading) را معرفی کرده که کاربران بتوانند قبل از لیست شدن رسمی یک توکن، روی آن معامله آزمایشی انجام دهند. در البانک نیز سبد کاملی از خدمات وجود دارد: این صرافی علاوه بر معاملات اسپات و فیوچرز، از معاملات مارجین و ETFهای اهرمدار (توکنهای ۳X) پشتیبانی میکند، و خدمات استیکینگ برای دهها رمزارز مختلف با دورههای زمانی متنوع ارائه شده است. همچنین البانک سرویس وامدهی کریپتو و کپی تریدینگ را نیز فراهم کرده است. در کپی تریدینگ، کاربران کمتجربه میتوانند به صورت خودکار استراتژی معاملاتی تریدرهای موفق را دنبال کنند که این ویژگی برای افراد مبتدی بسیار جذاب است. به طور خلاصه، از نظر تنوع محصولات و خدمات مالی، هر دو پلتفرم عملکرد قوی دارند؛ البانک با داشتن امکاناتی همچون کپی تریدینگ، وامدهی و تنوع بالای طرحهای سرمایهگذاری یک صرافی همهکاره محسوب میشود، و کوینکس نیز با ارائه ابزارهای پیشرفته معاملاتی و محصولات متنوع مانند مارجین، فیوچرز، استیکینگ و وام، طیف گستردهای از نیازهای معاملهگران را پوشش میدهد.
تنوع رمزارزهای قابل معامله
یکی از معیارهای مهم برای انتخاب صرافی، تعداد و تنوع ارزهای دیجیتال قابل معامله در آن است. در این زمینه هر دو صرافی عملکرد بسیار خوبی دارند و از کوینها و توکنهای متعدد (از پروژههای شناختهشده گرفته تا کوینهای جدید و کمتر شناختهشده) پشتیبانی میکنند:
- البانک: طبق آمار اخیر، صرافی LBank از بیش از ۸۰۰ رمزارز مختلف میزبانی میکند و تعداد بازارهای معاملاتی (جفتارزها) آن بیش از ۱۰۰۰ جفت است. این بدان معناست که تقریباً هر رمزارز مطرح یا محبوبی را میتوان در البانک پیدا و معامله کرد. برای نمونه، در البانک علاوه بر ارزهای اصلی مانند بیتکوین (BTC) و اتریوم (ETH)، آلتکوینهای پرطرفدار نظیر ماتیک، فانتوم، دوجکوین و … لیست شدهاند. همچنین بسیاری از توکنهای جدید یا پروژههای دیفای و گیمینگ و میمکوینها در البانک عرضه میشوند که ممکن است روی صرافیهای بزرگتری مثل بایننس موجود نباشند. البانک به واسطه این تنوع بالای کوینها توانسته است کاربران علاقهمند به پروژههای جدید را به خود جذب کند. البته تنوع زیاد هرچند مزیت است، اما باید توجه داشت که همهی این کوینها پروژههای معتبری نیستند؛ بنابراین کاربران باید تحقیقات لازم را در مورد توکنهای کمنامونشان انجام دهند.
- کوینکس: صرافی CoinEx نیز به داشتن سبد گستردهای از ارزهای دیجیتال شهرت دارد. بر اساس اعلام رسمی، کوینکس در حال حاضر بیش از ۱۳۰۰ رمزدارایی (کوین و توکن) را پشتیبانی میکند و تعداد بازارهای معاملاتی فعال آن حدود ۱۹۰۰ جفتارز است. این ارقام کوینکس را از نظر تنوع ارزهای فهرستشده در ردیف برترین صرافیها قرار میدهد. در کوینکس علاوه بر ارزهای معروف و بزرگ، توکنهای نسبتاً ناشناخته و خاص نیز یافت میشود. به عنوان مثال، در فهرست کوینکس کوینهای کوچکی مثل Kekius یا Gigachad نیز دیده میشود که احتمالاً در جای دیگر به سادگی در دسترس نیستند. فراهم کردن چنین توکنهای کمیابی، کوینکس را برای کاربران ماجراجو که به دنبال شکار پروژههای نوظهور هستند جذاب کرده است. البته همانند البانک، وجود تعداد زیاد رمزارز همیشه با خطراتی همراه است و باید دقت کرد که روی هر پروژهای سرمایهگذاری نشود مگر آنکه شناخت کافی از آن داشته باشید.
در جمعبندی این بخش، کوینکس از نظر تعداد کل ارزهای پشتیبانیشده دست بالاتر را دارد (۱۳۰۰ در مقابل ۸۰۰)، اما البانک نیز به هیچ وجه کمبود تنوع ندارد و صدها کوین را شامل میشود. هر دو صرافی از این نظر بسیار جلوتر از صرافیهای ایرانی یا حتی برخی صرافیهای بینالمللی متوسط هستند. بنابراین اگر تنوع رمزارزهای قابل معامله برای شما مهم است، هم CoinEx و هم LBank نیازتان را برآورده خواهند کرد. شاید تنها تفاوت این باشد که پروژههای بسیار جدید و ریسکی گاهی ابتدا در کوینکس لیست میشوند، در حالی که البانک گزیده محافظهکارانهتری دارد. در هر صورت، برای کاربران ایرانی که دسترسی محدودی به صرافیهای بزرگ دارند، وجود این طیف گسترده از ارزها در یک صرافی خارجی یک مزیت بزرگ محسوب میشود.
مقایسه کارمزدها و هزینههای معامله
کارمزد معاملات و هزینههای واریز/برداشت از مهمترین فاکتورها در انتخاب صرافی هستند، خصوصاً برای تریدرهای پرتکرار و با حجم بالا. در این زمینه میتوان گفت هر دو صرافی کارمزدهای نسبتاً پایینی ارائه میدهند، اما ساختار دقیق آنها اندکی تفاوت دارد:
- کارمزدهای صرافی البانک: البانک دارای ساختار کارمزدی ساده و رقابتی است. کارمزد معاملات اسپات در البانک به صورت ثابت ۰٫۱٪ برای هر دو سمت معامله (میکر و تیکر) تعیین شده که از میانگین صنعت پایینتر است. این یعنی چه شما سفارش گذار (Maker) باشید و چه سفارش بردار (Taker)، تنها یک دهم درصد از حجم معامله را به عنوان کارمزد میپردازید. جالب اینکه این نرخ ۰٫۱٪ حتی کمتر از کارمزد صرافیهای بزرگی مثل بایننس (۰٫۱٪) نیست، اما مزیت رقابتی البانک در برابر کوینکس محسوب میشود که در ادامه خواهیم دید کارمزد پایه بالاتری دارد. البانک برای معاملات فیوچرز نیز کارمزدهای بسیار اندکی وضع کرده است؛ به طوری که نرخ میکر در فیوچرز ۰٫۰۲٪ و نرخ تیکر ۰٫۰۶٪ میباشد. این ارقام واقعاً اندک هستند و نشان میدهد البانک قصد دارد با کم کردن هزینه معاملات، تریدرهای حرفهای بیشتری را جذب پلتفرم خود کند. لازم به ذکر است که واریز وجه به البانک رایگان است (چه واریز رمزارز و چه واریز فیات، خود صرافی کارمزدی دریافت نمیکند). فقط در زمان برداشت رمزارز، کارمزدی متناسب با هر کوین و شبکه باید پرداخت شود که کاملاً وابسته به کارمزد شبکه بلاکچین آن رمزارز است. برای مثال برداشت بیتکوین از البانک ۰٫۰۰۰۹ BTC هزینه دارد که تقریباً مشابه سایر صرافیهاست.
- کارمزدهای صرافی کوینکس: کوینکس نیز کارمزد معاملات شفافی دارد که برای طیف وسیعی از کاربران جذاب است. نرخ پایه کارمزد در بازار اسپات کوینکس ۰٫۲٪ برای میکر و تیکر است. به عبارت دیگر، در هر معامله خرید یا فروش در CoinEx حدود دو دهم درصد حجم معامله به عنوان کارمزد کسر میشود. این رقم در نگاه اول نسبت به البانک بالاتر است (دو برابر البانک)، اما همچنان در محدوده میانگین صنعت محسوب میشود و برای بیشتر کاربران قابل قبول است. علاوه بر این، ساختار کارمزدی کوینکس به صورت پلکانی و مبتنی بر سطح VIP طراحی شده است. یعنی کاربران میتوانند با افزایش حجم معاملات ماهانه خود یا با هولد کردن مقدار مشخصی از توکن CET سطح کاربری بالاتری کسب کنند و تخفیفهای قابل توجهی روی کارمزدها دریافت کنند. برای مثال اگر کاربر مقدار زیادی CET در حساب خود نگه دارد، ممکن است کارمزد اسپات وی از ۰٫۲٪ به ۰٫۱۵٪ یا کمتر کاهش یابد. همچنین کوینکس برای معاملات فیوچرز نرخهای ۰٫۰۳٪ (میکر) و ۰٫۰۵٪ (تیکر) را اعمال میکند که تقریباً همسطح با البانک است (اندکی پایینتر برای میکر و اندکی بالاتر برای تیکر نسبت به البانک). برداشت از کوینکس نیز مشابه البانک هزینه شبکه را دربر دارد؛ به طور نمونه کارمزد برداشت بیتکوین در CoinEx برابر ۰٫۰۰۰۱ BTC است که رقم معقولی است. واریز به کوینکس هم رایگان انجام میشود و حداقل مبلغ واریز برای هر کوین متفاوت است (برای بسیاری از کوینهای معروف حداقل واریز ۰ است).
جمعبندی کارمزدها: البانک از نظر کارمزدهای معاملاتی اندکی بهصرفهتر از کوینکس است؛ با کارمزد ۰٫۱٪ در برابر ۰٫۲٪، به ویژه برای کاربرانی که حجم بسیار بالایی ندارند و به سطح VIP کوینکس نمیرسند، البانک هزینه کمتری در معاملات اسپات دارد. در معاملات فیوچرز اختلاف چندانی نیست و هر دو نرخهایی پایین (در حد صدم درصد) دارند که تفاوتشان محسوس نخواهد بود. از سوی دیگر، کوینکس با ارائه تخفیفهای VIP و استفاده از توکن CET میتواند برای کاربران حرفهای در بلندمدت کارمزدها را کاهش دهد، چیزی که البانک فاقد آن است (کارمزد البانک برای همه یکسان و ثابت است). بنابراین اگر شما یک تریدر جزء یا متوسط هستید که برنامهای برای هولد توکن پلتفرم ندارید، البانک هزینه کمتری از شما خواهد گرفت. اما اگر یک تریدر پرحجم هستید و میتوانید از مزایای VIP کوینکس بهرهمند شوید، کارمزدهای CoinEx قابل کاهش بوده و رقابتی میشوند. لازم به ذکر است هر دو صرافی از این لحاظ بسیار بهتر از استفاده از صرافیهای غیرمعتبر یا صرافیهای داخلی با کارمزدهای پنهان هستند و شفافیت در اعلام کارمزد در هر دو پلتفرم رعایت شده است.
رابط کاربری و تجربه معامله (وبسایت، اپلیکیشن، زبان و پشتیبانی)
تجربه کاربری (UX) و رابط کاربری (UI) صرافی نقشی اساسی در راحتی کاربران، مخصوصاً افراد مبتدی دارد. در این بخش، عملکرد کوینکس و البانک را از نظر محیط کاربری وب و موبایل، زبانها، و کیفیت پشتیبانی بررسی میکنیم:
- رابط کاربری وب و امکانات معاملاتی: هر دو صرافی دارای وبسایت با طراحی نسبتاً ساده و قابل فهم هستند. کوینکس به داشتن یک واسط گرافیکی تمیز و سرراست شهرت دارد که حتی کاربران تازهکار نیز میتوانند به سرعت بخشهای مختلف آن را یاد بگیرند. صفحه معاملات کوینکس شامل نمودار پیشرفته (قابل تغییر به نمای عمق بازار)، دفتر سفارشات، لیست سفارشات فعال و تاریخچه معاملات است و همه چیز در یک صفحه منظم چیده شده است. همچنین در بخش فیوچرز کوینکس، رابط کاربری شباهت زیادی به بخش اسپات دارد که یادگیری آن را آسان میکند. در مقابل، البانک نیز رابط کاربری نسبتاً سنتی اما کارآمدی دارد. طراحی سایت البانک شاید به زیبایی یا مدرنی کوینکس نباشد، اما المانهای ضروری مانند نمودار قیمت (با امکان استفاده از TradingView برای تحلیل)، قسمت سفارشگذاری سریع (مارکت/لیمیت)، و نمایش داراییهای کاربر را به شکل قابل قبولی ارائه میکند. نکته مثبت در مورد هر دو پلتفرم این است که از نظر فنی پایدار و سریع هستند؛ گزارش شده که موتور تطبیق سفارشات کوینکس بسیار پرسرعت است و میتواند حجم عظیمی از سفارشات را همزمان پردازش کند، و البانک نیز با وجود تعداد کاربران بالا، معمولاً تأخیر یا لگ در اجرای سفارشات مشاهده نشده است. بنابراین از منظر کارایی فنی، هر دو بستر قابل اتکا به نظر میرسند.
- اپلیکیشن موبایل: با توجه به اهمیت معاملات در هر زمان و مکان، هر دو صرافی اپلیکیشن موبایل اختصاصی خود را برای اندروید و iOS عرضه کردهاند. اپلیکیشن CoinEx از طراحی مدرن و رابط کاربرپسندی برخوردار است و تقریباً تمامی امکانات نسخه وب (از جمله معاملات اسپات، فیوچرز، مارجین، مشاهده موجودیها و تاریخچه) را در خود جای داده است. کاربران میتوانند با اپ کوینکس به راحتی بازارها را رصد کرده و حتی اعلانهای قیمت برای کوینهای موردنظر تنظیم کنند. اپلیکیشن LBank نیز عملکرد مطلوبی دارد؛ این اپ با رابط کاربری ساده و جذاب طراحی شده به نحوی که حتی کاربران مبتدی هم به راحتی میتوانند از بخشهای مختلف آن استفاده کنند. در اپ البانک هم امکان انجام معامله اسپات و فیوچرز فراهم است و مشاهده وضعیت داراییها و سود/زیان تحققنیافته در فیوچرز به سادگی میسر میباشد. به طور کلی، ارزیابیها نشان میدهد هر دو اپلیکیشن از لحاظ تجربه کاربری در سطح خوبی قرار دارند و امتیازهای مثبتی در فروشگاههای نرمافزاری کسب کردهاند. تنها ایرادی که برخی کاربران اشاره کردهاند، نبود زبان فارسی در منوی برنامههاست که البته با توجه به بینالمللی بودن این صرافیها منطقی است؛ هرچند کوینکس ۱۸ زبان و البانک ۳ زبان را در اپلیکیشنهای خود پشتیبانی میکنند.
- زبان و بومیسازی: هر دو صرافی کوینکس و البانک از رابط کاربری چندزبانه در وب و اپلیکیشن پشتیبانی میکنند و زبان فارسی نیز در فهرست زبانها قابل انتخاب است. تغییر زبان از منوی Language در سربرگ یا پابرگ سایت و در بخش تنظیمات اپ انجام میشود و پس از انتخاب، منوها، فرمهای سفارش، صفحات کیفپول و بیشتر پیامهای سیستمی به فارسی نمایش داده میشود.
با این حال، ممکن است بخشی از اعلانهای حقوقی، مقالات آموزشی یا صفحات پشتیبانی هنوز به انگلیسی باقی مانده باشد؛ اما برای استفاده روزمره—از ثبت سفارش اسپات و فیوچرز تا مدیریت دارایی—رابط فارسی هر دو پلتفرم برای کاربران مبتدی تا حرفهای کفایت میکند. - پشتیبانی مشتریان: یکی از دغدغههای کاربران ایرانی، دسترسی به پشتیبانی سریع در صرافی خارجی است. در این خصوص باید گفت پشتیبانی آنلاین ۲۴ ساعته از طریق تیکت در هر دو صرافی ارائه میشود. کوینکس یک سیستم تیکتینگ دارد که کاربران میتوانند مشکلات خود را ارسال کنند. همچنین در شبکههای اجتماعی و تلگرام نیز تیم پشتیبانی کوینکس حضور دارند. برخی کاربران گزارش دادهاند که زمان پاسخدهی پشتیبانی کوینکس گاهاً کند است و پاسخ گرفتن ممکن است چند روز طول بکشد. این موضوع البته در بسیاری از صرافیهای پرمشتری معمول است و کوینکس هم از این قاعده مستثنی نیست. البانک نیز یک بخش پشتیبانی و چت آنلاین دارد، ولی بر اساس تجربه کاربران، پاسخ پشتیبانی البانک نیز همیشه سریع و آنی نیست و در مواردی کاربران از تأخیر در دریافت پاسخ یا حل مشکلاتشان ابراز نارضایتی کردهاند. از نظر منابع آموزشی و راهنما، کوینکس یک بخش آکادمی با مقالات آموزشی دارد و راهنمای استفاده از بخشهای مختلف (مانند راهنمای معاملات فیوچرز برای مبتدیان) را در سایت خود منتشر کرده است. البانک منابع آموزشی کمتری در سایت خود دارد، اما کاربران ایرانی میتوانند از آموزشهای موجود در وبلاگها و یوتیوب برای یادگیری نحوه کار با البانک بهره بگیرند. در مجموع، رضایت کاربری از پشتیبانی هر دو صرافی متوسط ارزیابی میشود؛ نه عالی و نه فاجعه. برای کاربران ایرانی که به زبان انگلیسی مسلط نیستند، شاید برقرار کردن ارتباط با پشتیبانی چالشبرانگیز باشد، اما خوشبختانه در اکثر انجمنهای رمزارزی فارسی، راهنماییهای جامعی برای رفع مشکلات رایج در کوینکس و البانک توسط دیگر کاربران ارائه شده است.
امنیت، اعتبار و مسائل رگولاتوری
امنیت داراییها و اعتبار یک صرافی، فاکتور حیاتی در اعتماد کاربران به آن است. در این بخش نگاهی داریم به سابقه امنیتی و وضعیت رگولاتوری CoinEx و LBank:
- سابقه امنیتی (هک و نفوذ): صرافی کوینکس در سپتامبر ۲۰۲۳ هدف یک حمله هکری بزرگ قرار گرفت که طی آن معادل حدود ۷۰ میلیون دلار رمزارز از کیفپولهای گرم این صرافی به سرقت رفت. تحقیقات بعدی نشان داد که مهاجمان (که به گروه لازاروس مرتبط دانسته شدند) به کلیدهای خصوصی کیفهای گرم کوینکس دسترسی پیدا کرده بودند و توانستند این مبالغ را خارج کنند. هرچند این رخداد یک نقطه منفی در سابقه CoinEx محسوب میشود، اما عملکرد تیم کوینکس پس از حادثه قابل تحسین بود – آنها سریعاً برداشتها را متوقف کرده، حفرههای امنیتی را بستند و اعلام کردند تمام داراییهای به سرقت رفته را ۱۰۰٪ به کاربران بازپرداخت خواهند کرد. خوشبختانه کوینکس توانست طی چند هفته سیستم کیفپول خود را بازسازی کند و مجدداً خدمات را از سر بگیرد. گذشته از این مورد، کوینکس در سایر سالهای فعالیت خود مشکل امنیتی جدی دیگری نداشته و همواره از احراز هویت دومرحلهای (2FA) و ذخیرهسازی سرد بخش عمده داراییها استفاده کرده است. در سمت دیگر، البانک تاکنون گزارش هک یا سرقت بزرگی نداشته است. اما نکتهای که باید در نظر گرفت، گزارشهای موسسات ثالث دربارهی البانک است. در سال ۲۰۱۸ شرکت امنیت سایبری Hacken که رتبهبندی امنیتی صرافیها را انجام میدهد، در بررسی خود اشاره کرد که به نظر میرسد بخشی از حجم معاملات البانک به شکل مصنوعی و توسط ربات (Wash Trading) ایجاد میشود و با ترافیک واقعی سایت همخوانی ندارد. همچنین Hacken به البانک امتیاز امنیتی 7.5 از 10 داد که نشاندهنده کاستیهایی مانند نبود برنامه باگ بانتی، ضعف برخی تنظیمات امنیت وبسایت و متوسط بودن سیاست رمز عبور کاربران بود. هر چند این ارزیابی برای چند سال پیش است و البانک احتمالاً از آن زمان اقدامات امنیتی خود را بهبود داده، ولی به طور کل شفافیت البانک در ارائه اطلاعات کمتر از کوینکس بوده است. برای نمونه، تیم مدیریتی البانک ناشناستر هستند و اطلاعات کمی از مدیران ارشد آن در دسترس عموم است، در حالی که تیم و بنیانگذار کوینکس (هایپو یانگ) شناختهشدهاند و خود صرافی نیز تلاش میکند اقدامات شفافساز مانند انتشار آدرس کیف پولهای cold storage انجام دهد.
- رگولاتوری و مجوزها: اکثر صرافیهای بینالمللی رمزارز (بهجز صرافیهای دارای مجوزهای ویژه در کشورهایی مثل آمریکا یا ژاپن) در حوزه رگولاتوری خاکستری عمل میکنند و کوینکس و البانک نیز از این قاعده مستثنی نیستند. کوینکس در حال حاضر تحت نظارت مستقیم هیچ نهاد مالی درجهیک (مثل SEC آمریکا یا FCA انگلستان) نیست. با این وجود، CoinEx دارای ثبت قانونی شرکت در کشورهایی با قوانین ملایمتر است (مثلاً ثبت در ساموآ و هنگکنگ) و اعلام کرده که از قوانین ضدپولشویی پیروی میکند. همچنین کوینکس پس از مشکلات نظارتی، خدماتدهی به کاربران آمریکا را متوقف کرد تا دچار برخورد قانونی نشود. البانک اما مدعی دریافت چندین مجوز بینالمللی است؛ این صرافی اعلام کرده دارای مجوز عضویت در انجمن آتی ملی (NFA) آمریکا، مجوز OAM ایتالیا، و ثبت به عنوان کسبوکار خدمات پولی در آمریکا و کانادا است. همچنین دفتر ثبتشده در جزایر ویرجین بریتانیا و دفاتر منطقهای در کشورهایی مانند لیتوانی دارد. داشتن این مجوزها نکته مثبتی برای اعتبار البانک است و نشان میدهد تلاش کرده در برخی حوزههای قضایی به رسمیت شناخته شود. با این حال، باید توجه داشت که این مجوزها در حد Registered MSB یا عضویت هستند و معادل نظارت سختگیرانه یک رگولاتور برجسته نیستند. به عنوان مثال، عضویت NFA الزامات محدودی دارد و تضمین کاملی برای کاربران فراهم نمیکند. بنابراین، هیچیک از این دو صرافی بیمه سپرده دولتی یا پشتوانه حاکمیتی قوی ندارند که البته در مورد اکثر صرافیهای رمزنگاری چنین است. به هر روی، وجود برخی مجوزها برای البانک را میتوان یک مزیت نسبی دانست، در حالی که کوینکس بیشتر بر ایجاد اعتماد از طریق شفافیت و عملکرد تکیه کرده است تا داشتن مجوز رسمی.
- ملاحظات ویژه برای کاربران ایرانی: از دید یک کاربر ایرانی، امنیت و رگولاتوری جنبه دیگری هم دارد و آن خطرات تحریم و محدودیتهای بینالمللی است. خوشبختانه تاکنون هیچکدام از این دو صرافی حساب کاربران ایرانی را به دلیل ملیت مسدود نکردهاند و همانطور که پیشتر گفته شد، فعالیت ایرانیان را مجاز میدانند. با این حال، تجربه نشان داده برخی صرافیها ممکن است ناگهان تحت فشار قوانین بینالمللی، خدمات به کشورهای تحت تحریم را محدود کنند. به همین دلیل توصیه میشود کاربران ایرانی حتیالمقدور هنگام استفاده از صرافیهای خارجی از IP ثابت غیرایرانی بهره بگیرند تا در صورت تغییر سیاست صرافی، داراییشان دچار مشکل نشود. البانک صراحتاً اعلام کرده که کاربران با IP ایران را میپذیرد ولی بهتر است جهت پیشگیری از مشکلات، با IP خارج متصل شوند. کوینکس نیز در قوانین استفاده خود اشاره کرده که پیروی از تحریمهای بینالمللی برایش مهم است، هرچند تاکنون گزارشی از مسدودسازی حساب ایرانیان در آن دیده نشده است. همچنین نگهداری طولانیمدت داراییها روی صرافی توصیه نمیشود؛ چه کوینکس و چه البانک. کاربران ایرانی بهتر است برای داراییهای اصلی خود از کیف پولهای شخصی (ترجیحاً کیف پول سرد) استفاده کرده و صرفاً برای معاملات کوتاهمدت مبالغی را به صرافی منتقل کنند. با رعایت این نکات، میتوان با امنیت و اطمینان بیشتری از خدمات این پلتفرمها بهره برد.
نتیجهگیری: کدام صرافی برای کاربران ایرانی بهتر است؟
همانطور که دیدیم، کوینکس و البانک هر دو جزو بهترین صرافیهای خارجی در دسترس ایرانیان هستند و هر کدام نقاط قوت خود را دارند. انتخاب نهایی وابسته به اولویتها و نیازهای شماست. در ادامه جمعبندی کوتاهی از مقایسه ارائه میکنیم:
- مزایای البانک نسبت به کوینکس: کارمزدهای معاملاتی پایینتر (اسپات ۰٫۱٪ در برابر ۰٫۲٪)، تنوع گسترده خدمات مالی (از جمله کپی تریدینگ و وامدهی)، پشتیبانی از روشهای بیشتر برای واریز/خرید با ارزهای فیات (۱۳۱ ارز فیات)، و عدم نیاز به احراز هویت برای شروع معامله. همچنین البانک برای کاربرانی که ترید آرام و کمدغدغه میخواهند مناسب است، چون محیط نسبتاً سادهای دارد و تبلیغات یا برنامههای بازاریابی پیچیدهای در آن مشاهده نمیشود.
- مزایای کوینکس نسبت به البانک: شهرت و اعتبار بیشتر در جامعه جهانی کریپتو (بنیانگذار شناختهشده و تیم شفاف)، تعداد بسیار بالاتر ارزهای قابل معامله (۱۳۰۰+ کوین)، ابزارهای پیشرفته معاملاتی (مانند AMM و استخرهای نقدینگی) و منابع آموزشی غنی برای کاربران مبتدی، رابط کاربری مدرنتر و اپلیکیشن قدرتمند، و وجود توکن اختصاصی CET که امکان کاهش کارمزدها و بهرهمندی از طرحهای تشویقی را میدهد. کوینکس همچنین در زمینه شفافیت مالی با ارائه گواهی ذخایر و صندوق بیمه (Shield Fund) قدمهای مثبتی برداشته است. برای تریدرهای حرفهایتر، کوینکس ممکن است بستر جذابتری باشد چرا که برنامه VIP و مارکت میکری دارد که میتوانند هزینه معاملات را حتی به ۰٪ برسانند.
- معایب و نکات قابل بهبود: البانک به دلیل عدم شفافیت کامل اطلاعات (مثلاً مشخص نبودن تیم مدیریتی و ابهام در برخی آمارها) مورد انتقاد قرار گرفته. همچنین گزارشاتی از ساختگی بودن بخشی از حجم معاملات آن مطرح شده که ممکن است اعتماد بعضی کاربران حرفهای را خدشهدار کند. پشتیبانی البانک نیز میتواند بهبود یابد. در سوی مقابل، کوینکس با وجود سابقه خوب، سابقه یک بار هک شدن دارد که هرچند جبران شد، اما یادآور ریسکهای موجود در صرافیهاست. علاوه بر آن، در دسترس نبودن کوینکس برای کاربران آمریکایی به علت قوانین، ممکن است نگرانیهایی ایجاد کند که نکند روزی برای کاربران ایرانی نیز محدودیتی پیش بیاید (اگرچه چنین خبری فعلاً وجود ندارد). هر دو صرافی از رگولاتوری جدی بیبهرهاند که البته در صنعت کریپتو متداول است. بنابراین اعتماد کاربران بیشتر بر پایه عملکرد و شهرت این پلتفرمها بنا شده است.
در نهایت، برای کاربران ایرانی هر دوی این صرافیها گزینههای قابل قبولی هستند. اگر اولویت شما کارمزد کمتر و خدمات جانبی متنوع است، شاید البانک انتخاب بهتری باشد. از سوی دیگر اگر به دنبال تنوع کوینهای بیشتر، محیط حرفهایتر و تخفیفهای کارمزدی در اثر فعالیت زیاد هستید، کوینکس میتواند گزینه مناسبتری باشد. بسیاری از تریدرهای ایرانی حرفهای در عمل از هر دو صرافی استفاده میکنند؛ مثلاً کوینکس را به عنوان پلتفرم اصلی معاملات و البانک را برای خرید برخی آلتکوینهای خاص یا بهرهگیری از سرویسهای وامدهی. تصمیم با شماست که بر اساس مطالب بالا و نیاز خود، یکی یا هر دوی این پلتفرمها را به سبد ابزار معاملاتیتان اضافه کنید. مهم این است که چه کوینکس و چه البانک را انتخاب کنید، حتماً نکات ایمنی (مانند فعالسازی 2FA، استفاده از رمزعبور قوی، عدم نگهداری کل دارایی روی صرافی و بهرهگیری از VPN پایدار) را رعایت نمایید تا با خیالی آسوده از مزایای این صرافیهای ارز دیجیتال بهرهمند شوید.
سوالات متداول (FAQ)