مدیریت پرتفوی ارزهای دیجیتال چیزی است که بسیاری از سرمایه‌گذاران فکر می‌کنند به آن نیاز ندارند اما بیشتر از همه چیز آن را کم دارند.
ابزارها و مدل‌های ذهنی باید اساس مدیریت پرتفوی هر سرمایه‌گذار ارز دیجیتال باشند تا عملکرد خود را بهبود بخشند. اگر از این‌ها استفاده نکنید، احتمالاً به زودی با زیان‌های سنگین روبرو خواهید شد.
علیرغم تمام شوخی‌ها درباره زیان‌های سنگین، این موضوع تنها بر آینده مالی شما تأثیر نمی‌گذارد، بلکه بر سلامت روانی، روابط شما و حتی تمایل شما برای سرمایه‌گذاری مجدد در ارزهای دیجیتال نیز اثرگذار است. به همین دلیل ضروری است که از مدیریت صحیح پرتفوی ارزهای دیجیتال استفاده کنید. بیشتر سرمایه‌گذاران حرفه‌ای این کار را انجام می‌دهند و نباید انتظار داشته باشید که بدون یک رویکرد سرمایه‌گذاری حرفه‌ای، عملکرد بهتری از حرفه‌ای‌های حوزه ارز دیجیتال داشته باشید.
فروتنی و مدل‌سازی رویکرد خود بر اساس روش‌های حرفه‌ای‌ها، ساده‌ترین راه برای موفقیت در سرمایه‌گذاری ارزهای دیجیتال است.
در حالی که ممکن است در مورد سرمایه‌گذاری هیجانی در کوین‌های بی‌ارزش بعدی یا آلت‌کوین‌ها شوخی کنیم، حفظ سرمایه و ماندن در سرمایه‌گذاری برای بازی طولانی مدت باید اولویت اصلی هر کسی که در ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری می‌کند باشد. موارد زیر در مقاله راهنمای مدیریت سبد ارزهای دیجیتال پوشش داده خواهد شد:
فهرست مطالب
- نکات کلیدی مقاله
- آنچه باید درباره مدیریت سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال بدانید
- چگونه یک سبد ارز دیجیتال را مدیریت کنیم
- اشتباهات کلاسیک مدیریت سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال
- بهترین نرم‌افزار مدیریت سبد ارز دیجیتال
- بهترین اپلیکیشن مدیریت پرتفوی ارز دیجیتال
- چگونه یک اپ مدیریت سبد ارز دیجیتال خوب انتخاب کنیم
- بهترین مدیریت سبد ارز دیجیتال
- سوالات متداول
نکات کلیدی مقاله
- قوانین مدیریت پرتفوی ارز دیجیتال
- اشتباهات رایج در مدیریت پرتفوی ارز دیجیتال برای مبتدیان
- بهترین نرم‌افزارها و اپلیکیشن‌ها برای پیگیری پرتفوی شما
- پیگیری حرفه‌ای ارزهای دیجیتال
آنچه باید درباره مدیریت سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال بدانید
مدیریت پرتفوی ارز دیجیتال مهارتی است که با استفاده از ابزارهای مناسب و مدل‌های ذهنی صحیح، به بهبود بازدهی مالی از سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال می‌پردازد.
به کارگیری تفکر درونی و تبدیل شدن به یک سرمایه‌گذار بهتر با کمک فناوری، جنبه‌ای نادیده گرفته شده از سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال است. ابزارها و دانش صحیح به صورت رایگان در اینترنت در دسترس هستند و استفاده از آن‌ها دشوار نیست. با این حال، پایبند ماندن به آن‌ها سخت است.
بیشتر افراد هنگام سرمایه‌گذاری یا ترید تحت تأثیر احساسات خود قرار می‌گیرند و به این طریق خود را نابود می‌کنند. مدیریت پرتفوی ارز دیجیتال به شما کمک می‌کند احساسات خود را کنترل کنید، عملکرد خود را پیگیری کنید و نقاط قوت و ضعف خود را در سرمایه‌گذاری شناسایی کنید.
چگونه یک سبد ارز دیجیتال را مدیریت کنیم
برای مدیریت یک پرتفوی ارز دیجیتال چند قانون اساسی وجود دارد که باید رعایت کنید.
اول، باید یک پرتفوی متعادل داشته باشید. حتی با وجود نوسانات شدید در بازار ارزهای دیجیتال، بسیاری از سرمایه‌گذاران نمی‌توانند از وسوسه سرمایه‌گذاری تمام دارایی در یک ارز دیجیتال یا استفاده از اهرم‌های زیاد خودداری کنند. اگر می‌خواهید پرتفوی ارز دیجیتال خود را به درستی مدیریت کنید، داشتن یک سبد سرمایه‌گذاری در وهله اول ضروری است!
بنابراین، تنوع‌بخشی کلید کار است. با پخش کردن ریسک خود، احتمال از دست دادن کل سرمایه را کاهش می‌دهید و احساسات خود را کنترل می‌کنید. اگر تنوع‌بخشی را به عنوان یکی از اصول مدیریت پرتفوی خود در نظر بگیرید، احتمال کمتری دارد که تصمیمات ناگهانی و خطرناک بگیرید.
تنوع‌بخشی در ارزهای دیجیتال آسان نیست، زیرا بسیاری از دارایی‌ها به شدت با یکدیگر همبسته هستند. بنابراین، باید شانس از دست دادن کل سرمایه خود را به حداقل برسانید. این کار را با سرمایه‌گذاری بخش عمده‌ای از پرتفوی خود در کوین‌های بزرگ مانند بیت‌کوین انجام می‌دهید. اگرچه بیت‌کوین نسبت به برخی آلت‌کوین‌ها سود کمتری خواهد داشت، اما در زمان ورود به بازار نزولی نیز ارزش کمتری از دست خواهد داد. بیشتر سرمایه‌گذاران تأثیر احساسی ضررها را دست کم می‌گیرند و فکر می‌کنند با از دست دادن مبلغی بیشتر از آنچه در واقعیت می‌توانند تحمل کنند، یا با ماندن در وضعیت قرمز در بازار نزولی طولانی مدت، مشکلی ندارند.
مقاله چگونه از سقوط بازار ارز دیجیتال جان سالم به در ببریم؟ را مطالعه کنید.
در نهایت، باید سرمایه‌گذاری‌های خود را پیگیری کنید. به ویژه اگر سرمایه خود را در چندین دارایی، صرافی و کیف پول پخش کنید، پیگیری عملکرد آن‌ها بسیار دشوار می‌شود. استفاده از نرم‌افزارها یا اپلیکیشن‌های مدیریت پرتفوی ارز دیجیتال به شما کمک می‌کند تا از سرمایه‌گذاری‌های خود آگاه باشید و در صورت نیاز تنظیمات لازم را انجام دهید.
اشتباهات کلاسیک مدیریت سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال
احتمالاً شما یکی یا بیشتر از این اشتباهات را به عنوان بخشی از منحنی یادگیری خود در سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال مرتکب شده‌اید.
سرمایه‌گذاری بر اساس یک هوس به جای میانگین‌گیری هزینه دلار (DCA)
بسیاری از سرمایه‌گذاران مبتدی چیزی را می‌بینند که دوست دارند و سریعاً به دلیل یک توصیه یا یک پست در شبکه‌های اجتماعی به یک کوین سرمایه‌گذاری می‌کنند. با این حال، هر چه سریع‌تر تصمیم به سرمایه‌گذاری بگیرید، احتمال پشیمانی بیشتر خواهد بود اگر این تصمیم اشتباه از آب درآید. بهترین راه برای سرمایه‌گذاری طولانی مدت، میانگین‌گیری هزینه دلاری است: خرید مقدار کمی از یک کوین در فواصل زمانی ثابت (مثلاً ماهانه) بدون توجه به قیمت آن. به این ترتیب کمتر احتمال دارد که تحت تأثیر نوسانات کوتاه‌مدت قرار بگیرید و در صورت کاهش قیمت، از سرمایه‌گذاری خود خارج شوید.
پیگیری نکردن سرمایه‌گذاری‌ها
مگر اینکه فقط یک کوین در یک مکان داشته باشید، باید سرمایه‌گذاری‌های خود را پیگیری کنید. برای سرمایه‌گذاری‌های DeFi می‌توانید از ردیاب‌هایی مانند Zapper، Debank، Zerion، Apeboard و سایرین استفاده کنید تا سرمایه‌گذاری‌ها را در یک کیف پول و در بلاک‌چین‌های مختلف تجمیع کنید. همچنین نرم‌افزارها و اپلیکیشن‌های مدیریت پرتفوی ارز دیجیتال بسیاری وجود دارد که می‌توانید برای آگاهی از سرمایه‌گذاری‌های خود استفاده کنید.
مدیریت انتظارات و داشتن استراتژی خروج
حتی اگر دو مورد اول را به درستی انجام دهید و از دیگر نکات ما پیروی کنید، هنوز ممکن است به دلیل عدم تفکر درباره زمان برداشتن سود یا قطع ضررها دچار مشکل شوید. برای هر سرمایه‌گذاری یا ترید، باید بدانید:
- چرا سرمایه‌گذاری کردید؟
- چه زمانی قصد دارید سود برداشت کنید و چرا؟
- چه زمانی می‌خواهید ضررها را قطع کنید و چرا؟
- چه اطلاعات جدیدی می‌تواند فرضیه سرمایه‌گذاری شما را تغییر دهد؟
با مدیریت صحیح انتظارات خود، احتمال تصمیم‌گیری‌های ناگهانی در روزهای با سود یا زیان بزرگ را کاهش می‌دهید.
بهترین نرم‌افزار مدیریت سبد ارز دیجیتال
یافتن بهترین نرم‌افزار مدیریت پرتفوی ارز دیجیتال مانند یافتن تیزترین سوزن در یک کپه سوزن است: همه آن‌ها کار را انجام می‌دهند و تشخیص بهترین آن‌ها سخت است. با این حال، ما چندین توصیه داریم که زندگی شما را آسان‌تر کند.
ردیاب پرتفوی CoinMarketCap
آسان‌ترین راه استفاده از ردیاب پرتفوی داخلی CoinMarketCap ماست. این نرم‌افزار دارای داده‌های قیمت به‌روز، امنیت داده‌های شما و پیگیری سود، زیان و ارزش‌گذاری پرتفوی شماست. هر کوین دارای داده‌های اضافی است و شما می‌توانید فهرست‌های سفارشی ایجاد کنید، اعلان‌های قیمت تنظیم کنید و قیمت‌ها، حجم‌ها و سرمایه‌های بازار را مقایسه کنید.
ایجاد یک پرتفوی از دارایی‌های شما به سادگی وارد کردن مقدار و قیمتی است که یک دارایی ارز دیجیتال را خریداری کرده‌اید.
CoinTracking
CoinTracking یک گزینه قوی دیگر است که به شما امکان می‌دهد بر چندین هزار ارز دیجیتال مختلف نظارت داشته باشید. می‌توانید مستقیماً با بلاک‌چین همگام‌سازی کنید و نمودارهای تعاملی برای تریدها و کوین‌های مختلف دریافت کنید. این سایت همچنین تا 25 گزارش سفارشی ارز دیجیتال ارائه می‌دهد، اگرچه برای اتصال نامحدود به صرافی‌ها به بسته پریمیوم نیاز دارید.
Shrimpy
Shrimpy یک ابزار پیگیری محبوب با رابط کاربری تعاملی است که صرافی‌ها و کیف‌پول‌های شما را به هم متصل می‌کند. می‌توانید با گزینه پیشرفته تست پورتفوی، استراتژی‌های مختلف ترید را بررسی کرده و تغییرات موجودی خود را در کیف‌پول‌های سخت‌افزاری و نرم‌افزاری دنبال کنید. با این حال، Shrimpy یک ترمینال ترید ندارد.
بهترین اپلیکیشن مدیریت پرتفوی ارز دیجیتال
تقریباً همه ردیاب‌های پرتفوی به صورت نسخه وب یا اپلیکیشن ارائه می‌شوند. بنابراین، بهترین نرم‌افزار مدیریت پرتفوی ارز دیجیتال نیز به عنوان اپلیکیشن خواهد بود: ما توصیه می‌کنیم از ردیاب پرتفوی موجود در اپلیکیشن موبایل CoinMarketCap ما استفاده کنید که برای iOS و Android در دسترس است. با این حال، گزینه‌های خوب دیگری نیز در بازار وجود دارد مانند:
- CoinTracking
- Shrimpy
- Accointing
- Kubera
- CoinStats
چگونه یک اپ مدیریت سبد ارز دیجیتال خوب انتخاب کنیم
اگر می‌خواهید به طور جدی مدیریت پرتفوی ارز دیجیتال خود را ارتقا دهید، ممکن است بخواهید یک مدیریت سبد ارز دیجیتال را بررسی کنید. بار دیگر، بسیاری از گزینه‌های موجود در بازار راه‌حل‌های مناسبی ارائه می‌دهند، بنابراین مگر اینکه یک تریدر حرفه‌ای با یک پرتفوی بزرگ باشید، بهتر است آن را ساده نگه دارید. با این حال، اگر می‌خواهید یک مدیر پرتفوی ارز دیجیتال خوب پیدا کنید، باید به دنبال ویژگی‌های زیر باشید:
ویژگی‌های ترید:
- اتصال به چندین پلتفرم
- تجمیع دفتر سفارشات بین صرافی‌ها و معامله‌گران
- مسیر‌یابی بهترین اجرای معاملات
گزارش‌دهی در زمان واقعی و تاریخی:
- داده‌های بازار در زمان واقعی و تاریخی
- تحلیل عملکرد و اکسپوژر
- تجمیع تریدها در چندین صرافی و مقابل‌ها
پوشش چندین ابزار:
- بازارهای اسپات
- بازارهای آتی و نرخ‌های تأمین مالی
- آپشن‌ها
- وام‌ها
بهترین مدیریت سبد ارز دیجیتال
یک گزینه خوب که تمام این ویژگی‌ها را شامل می‌شود، Hedgeguard است. با این حال، این یک مدیر پرتفوی ارز دیجیتال در سطح نهادی است. احتمالاً شما به آن نیاز نخواهید داشت یا حتی مهارت استفاده از آن را نخواهید داشت، مگر اینکه برای مدت طولانی در ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کرده باشید و تجربه قابل توجهی با ابزارهای مالی پیشرفته مانند آتی‌ها، آپشن‌ها و مشتقات داشته باشید.
منبع: CoinMarketCap