با محبوب و گسترده شدن رمزارزهایی مثل بیت کوین، افراد بیشتری به صرافی‌های ارز دیجیتال روی می‌آورند که معامله، سرمایه‌گذاری و ذخیره دارایی‌های دیجیتال آنها را آسان می‌کند. شما احتمالا از بیش از یکی از این پلتفرم‌ها استفاده کرده‌اید یا تبلیغات آنها را دیده‌اید، اما احتمالا از همه ریسک‌های مربوط به آنها باخبر نیستید. در ادامه 6 راهی که مردم در صرافی‌های ارز دیجیتال پول خود را از دست می‌دهند و نحوه اجتناب از این تله‌ها را توضیح می‌دهیم:
خلاصه نکات کلیدی:
- هک و نقص امنیتی در صرافی‌های ارز دیجیتال امری رایج است، بنابراین استفاده از پلتفرم‌های معتبر و رعایت اقدامات امنیتی استاندارد بسیار مهم است.
- از کلاهبرداری‌های رمزارزی مانند ICOهای جعلی و طرح‌های پانزی اجتناب کنید و همیشه قبل از سپرده‌گذاری رمزارز خود در هر پلتفرمی تحقیق نمایید.
- مسائل نظارتی می‌تواند بر دسترسی شما به صرافی‌های ارز دیجیتال تأثیر بگذارد، بنابراین قبل از استفاده از یک صرافی، مقررات مرتبط را بررسی کرده و الزامات را رعایت نمایید.
فهرست مطالب
1. هک و نقص امنیتی
هک و نقص‌های امنیتی در صنعت ارز دیجیتال امری رایج است، عمدتا به دلیل ماهیت دیجیتال رمزارزها. طبیعتا این موضوع در صرافی‌های ارز دیجیتال نیز رخ می‌دهد. هکرها ممکن است به کل پلتفرم، یک حساب یا کیف پول خاص، یک معامله یا یکی از واحدهای ذخیره‌سازی صرافی حمله کنند.
CNN Business گزارش داده که هکرها در سال 2022 به تنهایی به ارزش 3.8 میلیارد دلار ارز دیجیتال را سرقت کرده‌اند، اگرچه این شامل صرافی‌های ارز دیجیتال و پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) نیز می‌شود. با این حال، هک پلتفرم‌های ارز دیجیتال در سال 2022 امری رایج بود. به عنوان مثال، هکرها در سال 2022 چند ساعت پس از اعلام ورشکستگی FTX، بیش از 600 میلیون دلار از کیف پول FTX را سرقت کردند.
شبکه رونین، بایننس، ماونت گوکس، بیتمارت و کوینچک از دیگر صرافی‌های ارز دیجیتال هستند که هک شده‌اند. هکرها معمولا با سرقت کلیدهای خصوصی سرمایه‌گذاران یا مدیران پلتفرم یا ایجاد یا اکسپلویت از باگ‌ها و آسیب‌پذیری‌ها در کیف پول‌ها یا نرم‌افزار صرافی، اقدام به سرقت می‌کنند.
شما باید تنها از پلتفرم‌های معتبر، امن و شناخته شده با استانداردهای امنیتی بالا استفاده کنید. اگرچه این امر هک‌ها را از بین نمی‌برد، اما به شما امکان می‌دهد از اقدامات امنیتی استاندارد و اطلاعات مربوطه بهره‌مند شوید. اطمینان حاصل کنید که از تایید هویت دو مرحله‌ای استفاده می‌کنید، از گذرواژه‌های قوی استفاده می‌کنید، دستگاه‌های خود را محافظت می‌کنید و از ایمیل‌ها و لینک‌های فیشینگ که قصد دارند اطلاعات حساب شما را بدست آورند، اجتناب می‌کنید.
علاوه بر این، می‌توانید از یک صرافی غیرمتمرکز (DEX) به جای یک صرافی متمرکز استفاده کنید، زیرا DEXها به شما امکان ذخیره کلیدهای خصوصی خود را می‌دهند. در نتیجه، می‌توانید دارایی‌های خود را به صورت آفلاین و با استفاده از کیف پول‌های سخت‌افزاری که سخت‌تر هک می‌شوند، ذخیره کنید.
2. کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال
برخلاف هک‌ها که بدون مشارکت سرمایه‌گذار منجر به ضرر می‌شوند، کلاهبرداری‌ها نیازمند مشارکت شما هستند.
چندین صرافی کلاهبردار ارز دیجیتال به اشکال مختلف از جمله عرضه اولیه کوین‌های جعلی (ICO)، طرح‌های پانزی، طرح‌های پامپ و دامپ و پشتیبانی مشتریان کلاهبردار دست به کلاهبرداری می‌زنند. این کلاهبرداری‌ها معمولاً شامل وعده بازده‌های بالا، پیشنهادهای انحصاری، تهدید یا فریب می‌شوند. در نهایت، این صرافی‌ها رمزارز شما را تصاحب کرده و بازار را دستکاری می‌کنند یا ناپدید می‌شوند.
یک مثال محبوب آن کلاهبرداری OneCoin است. به دلیل بازاریابی پرتوان تیم و وعده بازده‌های عظیم، افراد زیادی بیش از 4 میلیارد دلار سرمایه‌گذاری کردند. با این حال، این کلاهبرداری در سال 2017 پس از ناپدید شدن خالق آن، روجا ایگناتوا، فاش شد.
همیشه قبل از سپرده‌گذاری ارز دیجیتال خود در هر پلتفرمی تحقیق کنید. مستندات فنی رمزارزها، اعضای تیم، پشتیبانی مشتری و مدیریت را بررسی کرده و نظرات معتبر مشتریان را بخوانید. اگر به پیشنهادات ناخواسته‌ای برخورد کردید که بیش از حد خوب به نظر می‌رسند، باید در جهت مخالف فرار کنید.
3. مسائل نظارتی
مقررات ارز دیجیتال از کشوری به کشور دیگر متفاوت است و این قوانین به طور مداوم تغییر می‌کنند. برخی کشورها مانند چین و عربستان سعودی، معامله ارز دیجیتال را ممنوع کرده‌اند. برخی مانند انگلستان و ایالات متحده، معاملات ارز دیجیتال را مشمول مالیات می‌کنند و برخی مانند مالت و آلمان، رعایت KYC (شناسایی مشتری) یا AML (مبارزه با پولشویی) را الزامی کرده‌اند.
این مقررات می‌تواند بر نحوه دسترسی و استفاده شما از صرافی‌های ارز دیجیتال تأثیر بگذارد. همچنین ممکن است منجر به جریمه یا مصادره دارایی‌های شما شود. علاوه بر این، موضع نظارتی یک کشور بر اینکه چه اتفاقی برای دارایی‌های شما در صورت ورشکستگی یا هک صرافی رخ می‌دهد، تأثیر می‌گذارد.
برای اجتناب از ضررهای ناشی از مسائل نظارتی، قبل از استفاده از هر صرافی ارز دیجیتال در یک کشور یا منطقه، مقررات مربوطه را بررسی کنید. مطمئن شوید که با هر الزام یا تعهدی که به عنوان یک کاربر یا معامله‌گر ارز دیجیتال بر عهده دارید، مطابقت دارید. سپس، قبل از ادامه، بررسی کنید که آیا صرافی از قوانین شناسایی مشتری (KYC) و مبارزه با پولشویی (AML) یا هر الزام قانونی دیگری پیروی می‌کند یا خیر.
4. اشکالات فنی در پلتفرم
سخت‌افزار، نرم‌افزار، پروتکل‌ها یا خدمات صرافی ارز دیجیتال ممکن است به دلایلی مانند باگ‌ها، خطاها، به‌روزرسانی‌ها، بارگذاری بیش از حد و چندین دلیل دیگر از کار بیفتند.
صرف نظر از موقتی بودن آنها، این اشکالات فنی می‌توانند منجر به تاخیر یا خطا در معاملات شوند. گاهی اوقات، اشکالات فنی می‌توانند دسترسی به سرمایه را مسدود کرده یا سرمایه را در معرض هکرها قرار دهند.
بار دیگر تأکید می‌کنیم که همیشه از صرافی‌های معتبر و تست شده با سیستم‌های امنیتی قدرتمند استفاده کنید؛ از صرافی‌هایی که همیشه به دلیل اشکالات فنی حل نشده در اخبار هستند، پرهیز کنید. هنگام انتخاب یک صرافی برای معامله، آن را با معاملات کوچک آزمایش کنید. شاید شروع مستقیم با معاملات سنگین عاقلانه نباشد.
مراقب تاخیرها یا کدهای خطا هنگام استفاده از صرافی باشید – به عنوان مثال، هنگام ورود یا بازگشت به صفحه قبلی. همچنین باید هر مشکل یا خطای عجیبی را به تیم پشتیبانی صرافی گزارش دهید، موجودی و تاریخچه معاملات خود را به طور مرتب رصد کنید و داده‌های خود را پشتیبان‌گیری کنید.
5. نوسانات بازار و تصمیمات معاملاتی ضعیف
به دلیل ماهیت بسیار نوسانی بازارهای ارز دیجیتال، قیمت رمزارزها به طور گسترده و غیرقابل پیش‌بینی نوسان می‌کند. ممکن است شما در ظهر یک توکن بخرید و قیمت و حجم آن تا نیمه شب به شدت متفاوت باشد؛ این موضوع در رمزارزها ممکن است!
این نوسانات شدید قیمت، حجم و نقدشوندگی می‌تواند بر سود و زیان تأثیر بگذارد. اگر بدون استراتژی معاملاتی یا سرمایه‌گذاری هوشمندانه‌ای، رمزارز خود را بخرید یا بفروشید، ممکن است زیان بیشتری متحمل شوید.
برای اجتناب از ضرر، باید طرح معاملاتی یا سرمایه‌گذاری روشن و واقع‌بینانه‌ای متناسب با اهداف، بودجه و ریسک‌پذیری خود داشته باشید. این طرح باید شامل استراتژی‌هایی مانند ریسک کردن تنها 1 تا 2٪ از سرمایه در هر معامله باشد. با این حال، محدود کردن تعداد معاملات برای اجتناب از تحمل هزینه‌های معاملاتی زیاد ضروری است.
آموزش دیدن در مورد روندها و شاخص‌های بازار ارز دیجیتال نیز ایده خوبی است. همچنین می‌توانید در ابزارهای معاملاتی ارز دیجیتال مبتنی بر هوش مصنوعی (AI) سرمایه‌گذاری کنید که به شما در اجتناب از معاملات شتابزده و حفظ سود کمک می‌کنند.
6. هزینه‌های معاملاتی یا کارمزد بالا
هنگام ارسال یا دریافت رمزارز، شما هزینه‌های معاملاتی پرداخت می‌کنید. به همین ترتیب، هنگام اجرای قراردادهای هوشمند یا معاملات در شبکه اتریوم، هزینه کارمزد (گس فی) پرداخت می‌کنید.
هزینه‌های معاملاتی و گس فی بسته به ازدحام شبکه، پیچیدگی معامله و تقاضا در صرافی‌های مختلف متفاوت است؛ گاهی اوقات این هزینه‌ها می‌توانند از مقداری که ارسال یا دریافت می‌کنید، بیشتر باشند. این هزینه‌ها می‌توانند با گذشت زمان به سود معاملاتی و پس‌انداز شما آسیب برسانند.
قبل از انتخاب یک صرافی، هزینه‌های آن را بررسی کنید. همچنین دارایی‌هایی را که قرار است نگهداری یا معامله کنید در نظر بگیرید؛ برخی شبکه‌ها مانند اتریوم، هزینه گس بسیار بالایی دارند. می‌توانید از پلتفرم‌هایی استفاده کنید که هزینه‌های پایین یا تخفیف ارائه می‌دهند، مانند راه حل‌های لایه 2 (مثل پالیگان)، صرافی‌های غیرمتمرکز (مثل یونی سواپ) یا تجمیع کننده‌ها (مثل 1inch).
علاوه بر این، می‌توانید زمان معاملات خود را به گونه‌ای تنظیم کنید که از دوره‌های ازدحام شبکه و تقاضای بالا اجتناب شود.
از دارایی‌های خود را در صرافی‌های ارز دیجیتال محافظت کنید
صرافی‌های ارز دیجیتال راه عالی برای نگهداری یا معامله ارز دیجیتال هستند، به ویژه به این دلیل که راحت و آسان در استفاده هستند. با این حال، ریسک‌های قابل توجهی دارند که می‌توانند شما را از رمزارزتان محروم کنند.
با درک اینکه چگونه می‌توانید در صرافی‌های ارز دیجیتال پول از دست بدهید، می‌توانید تصمیمات هوشمندانه‌تری برای حفاظت از دارایی‌های خود بگیرید. بهترین شیوه‌ها مانند استفاده از صرافی‌های معتبر، رعایت مقررات و معامله ایمن را اعمال کنید. اگر هوشیار باشید، می‌توانید به طور موفقیت‌آمیز از این صرافی‌ها در مسیر سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال خود استفاده کنید.
منبع: MakeUseOf